Pénzügyi termékértékesítő (bank, befektetés, biztosítás) - OKJ tanfolyam, képzés

Általános adatok

• Szakképesítés megnevezése: Pénzügyi termékértékesítő (bank, befektetés, biztosítás)
• A szakképesítés OKJ száma: 54 343 01
• Megfeleltetés: (még nincs adatunk)
• A szakképesítés szintje: emeltszintű szakképesítés (technikus)
• A szakképesítés tanulmányi területe: Pénzügy, bank és biztosítás
• A szakképesítés típusa: szakképesítés
• Szakmacsoport: Közgazdaság
• A szakképesítésért felelős miniszter: pénz-, tőke- és biztosítási piac szabályozásáért felelős miniszter

A pénzügyi termékértékesítő (bank, befektetés, biztosítás) szakképesítés munkaterületének rövid, jellemző leírása:

A banki termékértékesítő elsősorban a hitelintézetek és a pénzügyi vállalkozások hálózati egységeiben lát el feladatokat, azonban alkalmas a központi adminisztratív területeken bizonyos feladatok ellátására. Ügyfélkapcsolatot létesít és gondoz. Az ügyfelek részére szakszerű tájékoztatást nyújt a termékekről (akár összehasonlító szemléletben is), elősegíti az értékesítési és kockázati besorolását. Értékesíti a pénzügyi szolgáltatási termékeket, az ezzel kapcsolatos teljekörű dokumentációs feladatkört ellátja.

A szakképesítéssel rendelkező képes:

Banki és befektetési termékértékesítőként

• banki, befektetési terméket értékesíteni, közvetíteni
• ügyfélszerzési és kapcsolattartási feladatot végezni
• banki és befektetési termékekről tájékoztatást adni és értékesíteni azt
• aktív bankműveleteket végezni,
• aktív bankügylethez kapcsolódó döntés-előkészítési és lebonyolítási feladatokat ellátni
• hitelszámlát nyitni és kezelni
• hitelmonitoring tevékenységet ellátni
• passzív bankműveleteket végezni
• lekötési megbízást fogadni
• folyószámlát, pénzt/értéket, valamint váltót és inkasszót kezelni
• pénzforgalmat bonyolítani
• alkalmassági és megfelelőségi tesztet kitölteni és értékelni
• értékpapír és ügyfélszámlát nyitni, számlaműveletet végezni és megszüntetni
• befektetési megbízásokat fogadni és bonyolítani
• kiegészítő adminisztrációs tevékenységet és központi háttérmunkákat végezni

Független biztosításközvetítőként

• biztosítást közvetíteni
• tájékoztatni a biztosítóról, a biztosításról, az azzal kapcsolatos pénzügyi szolgáltatásokról
• felmérni a biztosítási igényt, elemezni a biztosítási szükségletet
• versengő biztosítási termékeket és biztosítókat összehasonlítani
• közreműködni az ajánlattételben és a szerződésgondozásban
• képviselni az ügyfelet
• jogszerű, szakszerű és ügyfélorientált tanácsadói szolgáltatást nyújtani
• elkötelezett, hatékony és udvarias szakmai kommunikációt folytatni
• marketingtevékenységben közreműködni, termékfejlesztéshez hozzájárulni
• pénzügyi tervezésben közreműködni
• informatikai és telekommunikációs megoldásokat alkalmazni

Függő biztosításközvetítőként

• egy biztosító termékeit vagy több biztosító egymással nem versengő biztosítási termékeit közvetíteni (ügynök esetében), vagy egyidejűleg több biztosító egymással versengő biztosítási termékeinek közvetíteni (többes ügynök esetében),
• tájékoztatni a biztosítóról, a biztosításról, az azzal kapcsolatos pénzügyi szolgáltatásokról
• felmérni a biztosítási igényt, elemezni a biztosítási szükségletet
• közreműködni az ajánlattételben és a szerződésgondozásban
• képviselni a biztosítót (ügynök esetében) vagy az aktuális biztosítót (többes ügynök esetében)
• elkötelezett, hatékony és udvarias szakmai kommunikációt folytatni
• marketingtevékenységben közreműködni, termékfejlesztéshez hozzájárulni
• pénzügyi tervezésben közreműködni
• informatikai és telekommunikációs megoldásokat alkalmazni

Valutapénztárosként

• valutaváltást végezni
• ügyintézői, pénztári, pénzkezelői és értéktárosi feladatokat ellátni
• bankjegyet felismerni, valódiságát és forgalomképességét megállapítani
• ügyfél-azonosítást végezni, adatokat rögzíteni

A képzés feltételei

A pénzügyi termékértékesítő (bank, befektetés, biztosítás) képzés megkezdésének szükséges feltételei:

Bemeneti kompetenciák:

nincs

Iskolai előképzettség:

• Szakmai előképzettség:

  nincs

  
  
• Előírt gyakorlat:

  nincs

• Pályaalkalmassági követelmények: nincs
• Szakmai alkalmassági követelmények:
• Egészségügyi alkalmassági vizsgálat: nincs
• Szintvizsga: nincs

Az iskolai rendszerű képzésben az összefüggő szakmai gyakorlat időtartama:

nincs

Elmélet/gyakorlat aránya:

70%-elmélet
30%-gyakorlat

Szakképzési évfolyamok száma: 2 év
Minimális óraszáma: 960 óra

Választható képzési formák:

Nappali
Levelező
Iskolarendszeren kívüli, adott óraszámú képzés (tanfolyami képzés)
Esti
Egyéb sajátos munkarend

A pénzügyi termékértékesítő (bank, befektetés, biztosítás) komplex szakmai vizsgára bocsátás feltételei:

Iskolarendszeren kívüli szakképzésben az előírt valamennyi modulzáró vizsga eredményes letétele.

Iskolai rendszerű szakképzésben: az évfolyam teljesítését igazoló bizonyítványban foglaltak szerint teljesített tantárgyak - a szakképzési kerettantervben meghatározottak szerint - egyenértékűek az adott követelménymodulhoz tartozó modulzáró vizsga teljesítésével.

Az oldalon található adatok tájékoztató jellegűek, a szakképesítések hatályos és a már hatályát vesztett szakmai és vizsga követelményeit kiadó rendeletekről az alábbi hivatalos forrásokból tájékozódhat:
www.magyarorszag.hu
www.nive.hu