Pénzügyi termékértékesítő (bank, befektetés, biztosítás) - OKJ 2016-ig tanfolyam, képzés

Általános adatok

  • Szakképesítés megnevezése: Pénzügyi termékértékesítő (bank, befektetés, biztosítás)
  • A szakképesítés OKJ száma: 54 343 01
  • Megfeleltetés:
    A 133/2010. (IV. 22.) Korm. rendelet szerint
  • A szakképesítés szintje: emeltszintű szakképesítés
  • A szakképesítés tanulmányi területe: Pénzügy, bank és biztosítás
  • A szakképesítés típusa: szakképesítés
  • Szakmacsoport: Közgazdaság
  • A szakképesítésért felelős miniszter: pénz-, tőke- és biztosítási piac szabályozásáért felelős miniszter
  • Jegyzékbe kerülés éve: 2012
  • Az SzVK letöltése: 54_343_01_Penzugyi_termekertekesito_bank_befektetes_biztositas.pdf

A szakképesítéssel leggyakrabban betölthető foglalkozások, munkakörök

Feor száma
Feor megnevezése
Betölthető munkakörök
3612
Pénzintézeti ügyintéző
  • Banki és pénzforgalmi ügyintéző
  • Áruhitel ügyintéző
  • Valutapénztáros
  • Pénzfeldolgozó
  • Átutalási ügyintéző
  • Banki hitelezőasszisztens
  • Pénzintézeti ügyintéző
  • Banki hitelügyintéző
  • Banki lízing ügyintéző
  • Banki szakügyintéző
  • Banki ügyintéző
  • Banki-, befektetési

A pénzügyi termékértékesítő (bank, befektetés, biztosítás) szakképesítés munkaterületének rövid, jellemző leírása:

A banki termékértékesítő elsősorban a hitelintézetek és a pénzügyi vállalkozások hálózati egységeiben lát el feladatokat, azonban alkalmas a központi adminisztratív területeken bizonyos feladatok ellátására. Ügyfélkapcsolatot létesít és gondoz. Az ügyfelek részére szakszerű tájékoztatást nyújt a termékekről (akár összehasonlító szemléletben is), elősegíti az értékesítési és kockázati besorolását. Értékesíti a pénzügyi szolgáltatási termékeket, az ezzel kapcsolatos teljekörű dokumentációs feladatkört ellátja. Részt vesz az ügyfelek pénzforgalmának lebonyolításában, mind számlapénz, mind készpénz esetében, fizetési számlához kapcsolódó termékeket és szolgáltatásokat értékesít és nyilvántart. Pénztárat és helyi értéktárat kezel, helyi ATM-et üzemeltet. Közreműködik a hálózati egységek nyitásában, zárásában, részfeladatokat lát el a készpénzellátásban. Lakossági, mikro, kis és középvállalati hiteleket értékesít, és részt vesz a hiteldöntés előkészítésében. Hiteladminisztrációs feladatokat lát el és hitelmonitoringot végez. A befektetési termékértékesítő a befektetési szolgáltató hálózati egységeiben és központi adminisztratív területeken lát el feladatokat. Ügyfélkapcsolatot létesít és gondoz. Az ügyfelek részére szakszerű tájékoztatást nyújt a termékekről (akár összehasonlító szemléletben is). Elősegíti az ügyfelek értékesítési és kockázati besorolásának elvégzését. Alkalmassági és megfelelőségi tesztet készít. Értékesíti a befektetési szolgáltatási termékeket, az ezzel kapcsolatos teljekörű dokumentációs feladatkört ellátja. Szabványosított és nem szabványosított tőkepiaci megbízásokat fogad és bonyolít. Értékpapírszámlát nyit és kezel. Figyelemmel kíséri a tőkepiaci folyamatokat és termék-innovációkat. Részt vesz az ügyfélszámla pénzforgalmának lebonyolításában. Pénztárat és helyi értéktárat kezel. Közreműködik a hálózati egységek nyitásában, zárásában, részfeladatokat lát el a készpénzellátásban. A független biztosításközvetítő alkalmas a lakosság, a vállalkozási szektor és az intézmények kockázatkezelési igényeinek a lebonyolítására a biztosítók felé, a kockázat transzfer keretein belül. Önállóan végzi a biztosítások megkötése előtt a megfelelő igény felmérést, összehasonlítást a piacon fellelhető termékek között, ha ez nem elégíti ki ügyfele biztosítási igényeit, akkor egyedi megoldásokat dolgoz ki. A biztosítás feltételeit ismerteti és a megfelelő tarifa alapján díjat képez, és a biztosítási ajánlatot a biztosítóba juttatja. Ügyfeleivel rendszeres kapcsolatot tart és közreműködik a biztosítási ügyek rendezésében. A függő biztosításközvetítő alkalmas egy biztosító vagy egy mással nem versengő biztosítási termékek közvetítésére. Önállóan végzi az ügyfelei biztosítási igényeinek a felmérését, a biztosítási termékek ismertetését a biztosítás megkötését és az ajánlat és a díj biztosítóhoz történő eljuttatását. Bizonyos esetekben külön megfelelés esetén kötvényesít is. A valutapénztáros a vonatkozó jogszabályoknak és a belső eljárásrendnek megfelelően önállóan valutaváltással kapcsolatos feladatokat végez, ellátja a pénzváltással kapcsolatos ügyintézői és pénztári, pénzkezelői, értéktárosi feladatokat. A hazai és külföldi fizetőeszközök vonatkozásában bankjegyfelismerést, forgalomképesség és valódiság tekintetében bankjegyvizsgálatot végez. Felelősségi körébe tartozik a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása ellen hatékonyan fellépni, amelynek révén hozzájárul a pénzváltó és a hitelintézet prudens működéséhez.

A szakképesítéssel rendelkező képes:

Banki és befektetési termékértékesítő - banki, befektetési terméket értékesíteni, közvetíteni - ügyfélszerzési és kapcsolattartási feladatot végezni - banki és befektetési termékekről tájékoztatást adni és értékesíteni azt. - aktív bankműveleteket végezni. - aktív bankügylethez kapcsolódó döntés-előkészítési és lebonyolítási feladatokat ellátni. - hitelszámlát nyitni és kezelni. - hitelmonitoring tevékenységet ellátni. - passzív bankműveleteket végezni. - lekötési megbízást fogadni. - folyószámlát, pénzt/értéket, valamint váltót és inkasszót kezelni. - pénzforgalmat bonyolítani. - alkalmassági és megfelelőségi tesztet kitölteni és értékelni - értékpapír és ügyfélszámlát nyitni, számlaműveletet végezni és megszüntetni - befektetési megbízásokat fogadni és bonyolítani. - kiegészítő adminisztrációs tevékenységet és központi háttérmunkákat végezni. Független biztosításközvetítő - biztosítást közvetíteni. - tájékoztatni a biztosítóról, a biztosításról, az azzal kapcsolatos pénzügyi szolgáltatásokról. - felméri a biztosítási igényt, elemzi a biztosítási szükségletet. - versenyző biztosítási termékeket és biztosítókat összehasonlítani. - közreműködni az ajánlattételben és a szerződésgondozásban. - képviselni az ügyfelet, az alkuszként. - az aktuális biztosítót képviseli (többes ügynök esetében). - jogszerű, szakszerű és ügyfélorientált tanácsadói szolgáltatást nyújtani. - elkötelezett, hatékony és udvarias szakmai kommunikációt folytatni. - marketingtevékenységben közreműködni. - pénzügyi tervezésben közreműködni. ¦ informatikai és telekommunikációs megoldásokat alkalmazni. Függő biztosításközvetítő - biztosítást közvetíteni. - tájékoztatni a biztosítóról, a biztosításról, az azzal kapcsolatos pénzügyi szolgáltatásokról. - felmérni a biztosítási igényt, elemezni a biztosítási szükségletet. - közreműködni az ajánlattételben és a szerződésgondozásban. - képviselni a biztosítót. - jogszerű, szakszerű és ügyfélorientált tanácsadói szolgáltatást nyújtani. - elkötelezett, hatékony és udvarias szakmai kommunikációt folytatni. - marketingtevékenységben közreműködni. - pénzügyi tervezésben közreműködni. - informatikai és telekommunikációs megoldásokat alkalmazni. Valutapénztáros - valutaváltást végezni. - ügyintézői, pénztári, pénzkezelői és értéktárosi feladatokat ellátni. - bankjegyet felismerni, valódiságát és forgalomképességét megállapítani. - ügyfél-azonosítást végezni, adatokat rögzíteni.

A kapcsolódó szakképesítés, résszakképesítés, szakképesítés ráépülés

Azonosító száma
Megnevezése
A kapcsolódás módja
54 841 10
Jegyvizsgáló
54 841 02
Közúti közlekedésüzemvitel-ellátó
54 841 03
Légi közlekedésüzemvitel-ellátó
54 841 11
Logisztikai és szállítmányozási ügyintéző
54 841 09
Postai üzleti ügyintéző
52 841 02
Váltókezelő
54 841 06
Vasúti árufuvarozási ügyintéző

A képzés feltételei

A pénzügyi termékértékesítő (bank, befektetés, biztosítás) képzés megkezdésének szükséges feltételei:

Bemeneti kompetenciák:
nincs

Iskolai előképzettség:
érettségi végzettség

  • Szakmai előképzettség: nem
  • Előírt gyakorlat: nem
  • Pályaalkalmassági követelmények: szükségesek
  • Szakmai alkalmassági követelmények: szükségesek
  • Egészségügyi alkalmassági vizsgálat: szükségesek
  • Szintvizsga: nincs

Az iskolai rendszerű képzésben az összefüggő szakmai gyakorlat időtartama:
nincs

Elmélet/gyakorlat aránya:

70%-elmélet
30%-gyakorlat

Szakképzési évfolyamok száma: 2 év
Minimális óraszáma: 960-1440 óra

Választható képzési formák:

Nappali
Iskolarendszeren kívüli, adott óraszámú képzés (tanfolyami képzés)
Esti

A(z) 54 343 01 azonosító számú, Pénzügyi termékértékesítő (bank, befektetés, biztosítás) megnevezésű szakképesítés szakmai követelménymoduljainak listája:

  • 10137-12 Banki ügyfélkapcsolat és kommunikáció
  • 10142-12 Biztosítási ügyfélkapcsolat és kommunikáció
  • 10138-12 Banki, befektetési és biztosítási jogi feladatok
  • 10136-12 Banki piac termékeinek értékesítése
  • 10140-12 Befektetési piac termékeinek értékesítése
  • 10141-12 Biztosítási piac termékeinek értékesítése
  • 10143-12 Biztosítástechnikai feladatok ellátása
  • 10144-12 Független biztosításközvetítői működés
  • 10146-12 Speciális ügyintézői feladatok ellátása
  • 10139-12 Bankjegyfelismerés, bankjegyvizsgálat végzése
  • 11498-12 Foglalkoztatás I. (érettségire épülő képzések esetén)
  • 11499-12 Foglalkoztatás II.
  • 11500-12 Munkahelyi egészség és biztonság

A pénzügyi termékértékesítő (bank, befektetés, biztosítás) komplex szakmai vizsgára bocsátás feltételei:

Iskolarendszeren kívüli szakképzésben: az 5.2. pontban előírt valamennyi modulzáró vizsga eredményes letétele.
Iskolai rendszerű szakképzésben: az évfolyam teljesítését igazoló bizonyítványban foglaltak szerint teljesített tantárgyak - a szakképzési kerettantervben meghatározottak szerint - egyenértékűek az adott követelménymodulhoz tartozó modulzáró vizsga teljesítésével.

Az oldalon található adatok tájékoztató jellegűek, a szakképesítések hatályos és a már hatályát vesztett szakmai és vizsga követelményeit kiadó rendeletekről az alábbi hivatalos forrásokból tájékozódhat:
www.magyarorszag.hu
www.nive.hu